Banco Bradesco: como comparar extratos e registros na conciliação financeira

Banco Bradesco: O que comparar na conciliação financeira

Comece definindo o período e o que cada controle representa. Para conferir uma conta bancária, use o extrato e os registros internos dessa conta. Para recebimentos por cartão ou outro intermediador, compare o relatório correspondente com as vendas e os valores efetivamente recebidos. Caixa físico, contas a pagar e contas a receber podem exigir controles próprios; não some fontes diferentes como se fossem um único extrato.

Compare os itens individualmente por data, valor e uma referência que permita identificá-los, como número de documento ou descrição. Confira também o saldo inicial em relação ao fechamento anterior. Uma soma final igual não basta: lançamentos omitidos ou duplicados podem se compensar e esconder diferenças.

• Reúna os extratos e relatórios do mesmo intervalo e anote a data de corte.
• Marque cada correspondência e deixe sem baixa o que ainda não foi explicado.
• Registre a pendência com valor, data, fonte consultada e próximo passo, sem incluir dados pessoais desnecessários.

Banco Bradesco: Como investigar diferenças sem mascarar erros

Uma diferença pode decorrer de um intervalo de processamento, de um estorno, de uma tarifa não registrada, de duplicidade ou de erro de valor ou classificação. Esses exemplos são pontos de investigação, não prova da causa. Confira o comprovante e o relatório de origem; se o lançamento pertence a outra data, deixe clara a razão e acompanhe-o no período seguinte.

Quando confirmar um erro, faça a correção pelo procedimento contábil adotado pela empresa e mantenha o vínculo com o registro original. Não apague ou altere um lançamento apenas para forçar o saldo a coincidir. Se a divergência envolver uma operação bancária que não reconhece, consulte a instituição pelos canais oficiais e registre a resposta junto à pendência.

• Separe itens conciliados, pendentes e em investigação, indicando quem dará continuidade.
• Documente a justificativa e a evidência usada para cada ajuste.
• Revise pendências recorrentes para identificar falhas de cadastro ou de rotina.

Banco Bradesco: Organize uma rotina de fechamento

Escolha a frequência conforme o volume de movimentações, a capacidade da equipe e o risco de deixar diferenças sem acompanhamento. Uma revisão mais frequente pode ser útil em operações intensas; o importante é estabelecer uma rotina viável, registrar quem revisou e não tratar uma periodicidade sugerida como obrigação universal. O material do Sebrae sobre fluxo de caixa pode ajudar a organizar os registros de entradas e saídas, mas não substitui orientação contábil para o caso concreto.

Ao encerrar cada ciclo, guarde os relatórios utilizados e uma lista das pendências que continuam abertas. No ciclo seguinte, verifique se os itens anteriores foram resolvidos e explique o que permanece sem correspondência. Se a empresa tiver contador ou responsável financeiro, combine com essa pessoa os critérios de registro, revisão e aprovação.

Banco Bradesco: Proteja os dados usados na conferência

Extratos e relatórios podem conter informações financeiras e pessoais. Restrinja o acesso a quem precisa executar ou revisar a tarefa e armazene os arquivos em local protegido, de acordo com as práticas da empresa. Para consultar uma operação ou um alerta, acesse diretamente o aplicativo ou endereço oficial da instituição; não use links recebidos em mensagens inesperadas. O CERT.br recomenda cautela com aplicativos, endereços e contatos usados em operações bancárias.

A conciliação é um controle de registros: pode revelar diferenças a investigar, mas não comprova por si só a legitimidade de uma transação, não substitui auditoria ou contabilidade e não determina se uma obrigação foi cumprida juridicamente.